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Corporate governance

La corporate governance rappresenta uno dei pilastri fondamentali del nostro approccio operativo. Crediamo che un sistema di governance solido e trasparente sia essenziale per garantire la sostenibilità, la responsabilità e il successo a lungo termine della nostra azienda.

Guber Banca adotta un sistema di governance tradizionale, adatto per assicurare l’efficienza dei processi e l’efficacia dei controlli in un’ottica di sana e prudente gestione. Il nostro modello si fonda sul dialogo costruttivo tra gli organi sociali e in particolare tra gli organi di nomina assembleare quali il Consiglio di Amministrazione e il Collegio Sindacale. La Banca, nel perseguimento dei suoi obiettivi di crescita, ha nominato un Direttore Generale, che contribuisce alla funzione di gestione svolta dal Consiglio di Amministrazione, nonché un Vice-Direttore Generale, che sostituisce il Direttore Generale in caso di sua assenza o impedimento.

Il sistema di controllo interno riveste un ruolo centrale, rappresentando un elemento fondamentale di presidio dei rischi aziendali e promuovendo nella struttura una cultura condivisa del rischio, della legalità e dei valori aziendali. Nell’ambito del sistema dei controlli interni, le Funzioni di Controllo, che dipendono dal Consiglio di Amministrazione, sono il Risk Management, la funzione di Compliance, la funzione AML, l’Internal Audit e la funzione Rischi ICT e di Sicurezza Informatica.

guber

ASSEMBLEA DEGLI AZIONISTI

COLLEGIO SINDACALE

CONSIGLIO DI AMMINISTRAZIONE

SOCIETÀ DI REVISIONE

Funzioni di Controllo

Direttore Generale

Comitato Parti Correlate e Soggetti Collegati

OdV D. Lgs. n. 231/2001

Clicca sulla sezione per scoprire i membri

Consiglio di amministrazione

Il Consiglio di Amministrazione è composto da 7 membri ed è investito di tutti i poteri per l’ordinaria e straordinaria amministrazione della Banca, con facoltà di deliberare in merito a tutti gli atti rientranti nell’oggetto sociale che non siano riservati dalla vigente normativa alla competenza dell’Assemblea.

Nella sua qualità di organo con funzione di supervisione strategica e di gestione spetta al Consiglio di Amministrazione definire l’assetto complessivo di governo e organizzativo della Banca, verificandone la corretta attuazione e promuovendo tempestivamente eventuali misure correttive. L’attuale CdA è stato nominato dall’Assemblea dei soci in data 29.04.2026 e sarà in carica fino all’approvazione del Bilancio d’Esercizio al 31.12.2028.

Francesca Bazoli

Laureata in Giurisprudenza e iscritta all’Albo degli Avvocati di Brescia, è socio fondatore di Studium 19.12. Dopo numerose esperienze come Consigliere d’amministrazione in società finanziarie e industriali, quotate e non, e presso enti senza scopo di lucro, ad oggi presiede il CdA di Guber Banca.

Gianluigi Bertini

Laureato in Giurisprudenza all’Università Cattolica di Milano, è co-fondatore di Guber Banca, dove nel tempo ha ricoperto il ruolo di Presidente e Amministratore. Oggi è un membro del Consiglio di Amministrazione della Banca al cui interno ricopre la carica di Vice-Presidente con delega all’area legale.

Francesco Guarneri

Laureato in Economia e Commercio all’Università Bocconi di Milano, è co-fondatore di Guber Banca, dove ha ricoperto il ruolo di Amministratore Delegato fino a gennaio 2025 e, successivamente, è stato nominato Consigliere con delega allo sviluppo, alle relazioni istituzionali e all’individuazione di opportunità strategiche per l’applicazione di soluzioni basate sull’Intelligenza Artificiale. È stato membro dell’NPL Advisory Panel della Commissione Europea (DG FISMA). È stato membro di Consigli di Amministrazione di società correlate al settore della valorizzazione degli assets derivanti da crediti distressed, è co- fondatore di Fondazione Etica, realtà che opera nel settore dell’innovazione a impatto sociale, e membro dell’Advisory Board di Muffin Srl, start-up che si occupa di finanza agevolata smart.

Francisco Milone

Laureato in Finanza ed Economia all’Università LUISS di Roma, ha conseguito un MBA presso la Columbia Business School e ha maturato esperienza come associato presso Goldman Sachs International e Meliorbanca SpA. Ad oggi è Managing Partner e Head of North America Corporate & Traded Credit nonché membro del comitato di investimento di Värde Partners e ricopre il ruolo di Consigliere in Guber Banca.

Lorenzo Maternini

Laureato in Technology-Enhanced Communication for Cultural Heritage, ha iniziato la sua carriera come consulente per lo sviluppo di programmi digitali per l’educazione presso il Guggenheim di New York. Ad oggi è fondatore e CEO di Perspective AI, Direttore della Fondazione Randstad AI & Humanities, membro della Commissione sull’AI per i Media della Presidenza del Consiglio e Consigliere di CDP Venture Capital. Ricopre attualmente la carica di Consigliere indipendente di Guber Banca.

Giuditta Renoldi

Laureata in Giurisprudenza presso l’Università di Urbino, dal 1982 è iscritta all’ODCEC di Brescia e al Registro Revisori Legali dei Conti ed è membro di Organismi di Conciliazione in qualità di Mediatore civile e commerciale. Già Presidente del Collegio Sindacale di Guber dal 1997 al 2017, ad oggi ricopre il ruolo di Consigliere non esecutivo.

Federica Fugiglando

Laureata in Economia aziendale presso l’Università degli studi di Torino è Dottore Commercialista e Revisore Legale, esperta in consulenza societaria, M&A, sostenibilità e digitalizzazione dei processi. Partner fondatrice di FL20 Studio STP Società Benefit, ricopre incarichi di revisore e sindaco in diverse società ed è Consigliere indipendente del CdA di Guber Banca e membro Comitato Parti correlate.

Comitato parti correlate

Il Consiglio di Amministrazione ha costituito il Comitato Parti Correlate, che ha l’obiettivo di monitorare le operazioni con i Soggetti Collegati della Banca. Il Comitato è composto da tre Consiglieri indipendenti.

Francesca Bazoli

Laureata in Giurisprudenza e iscritta all’Albo degli Avvocati di Brescia, è socio fondatore di Studium 19.12. Dopo numerose esperienze come consigliere d’amministrazione in società finanziarie e industriali, quotate e non, e presso enti senza scopo di lucro, ad oggi presiede il CdA di Guber Banca.

Lorenzo Maternini

Laureato in Technology-Enhanced Communication for Cultural Heritage, ha iniziato la sua carriera come consulente per lo sviluppo di programmi digitali per l’educazione presso il Guggenheim di New York. Ad oggi è fondatore e CEO di Perspective AI, Direttore della Fondazione Randstad AI & Humanities, membro della Commissione sull’AI per i Media della Presidenza del Consiglio e Consigliere di CDP Venture Capital. Ricopre attualmente la carica di Consigliere indipendente di Guber Banca.

Federica Fugiglando

Laureata in Economia aziendale presso l’Università degli studi di Torino è Dottore Commercialista e Revisore Legale, esperta in consulenza societaria, M&A, sostenibilità e digitalizzazione dei processi. Partner fondatrice di FL20 Studio STP Società Benefit, ricopre incarichi di revisore e sindaco in diverse società ed è Consigliere indipendente del CdA di Guber Banca e membro Comitato Parti correlate.

Organismo di vigilanza

L’Organismo di Vigilanza è composto da 3 membri e vigila sul funzionamento, l’osservanza, l’idoneità e la solidità del Modello Organizzativo adottato ai sensi del D. Lgs. 231/01, del Codice Etico e del Codice Disciplinare nonché sull’osservanza delle disposizioni in tema di prevenzione dell’utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo dettate dal D. Lgs. n. 231/2007.

Mantiene un collegamento costante con la Società di Revisione e con il Consiglio di Amministrazione. Promuove infine l’attivazione di eventuali procedimenti disciplinari.

Gian Angelo Monchieri

Laureato in Economia e Commercio presso l’Università degli Studi di Brescia, è iscritto all’Ordine dei Dottori Commercialisti e degli Esperti Contabili di Brescia, dove svolge la propria attività. Ad oggi si occupa prevalentemente di consulenza organizzativa, compliance aziendale, implementazione di sistemi (231, ISO, Sicurezza, Risk Assessment).

Stefano Breno

Laureato in Economia e Commercio presso l’Università degli Studi di Brescia e iscritto all’Ordine dei Dottori Commercialisti e degli Esperti Contabili di Brescia, svolge la propria attività, con specializzazione in consulenza contrattuale, fiscale e societaria, quale partner fondatore dello Studio Associato Breno e Sottini. Ad oggi è Presidente dell’Organo di Controllo di Guber Banca e componente dell’Organismo di Vigilanza.

Renato Camodeca

Laureato in Economia e Commercio presso l’Università di Brescia, è Dottore Commercialista, iscritto all’Ordine dei Dottori Commercialisti e degli Esperti Contabili di Brescia, nonché Revisore Legale. Ad oggi è Professore Associato di Economia Aziendale presso l’Università degli Studi di Brescia e Delegato del Rettore per il Bilancio dell’Ateneo.

Collegio sindacale

Nel sistema di governance tradizionale adottato da Guber Banca la funzione di controllo è affidata al Collegio Sindacale. L’Assemblea ordinaria nomina i sindaci effettivi (3 membri), fra i quali elegge il Presidente e due supplenti. Il Collegio Sindacale vigila sull’osservanza della legge e dello Statuto, sul rispetto dei principi di corretta amministrazione e in particolare sull’adeguatezza dell’assetto organizzativo, amministrativo e contabile adottato dalla Banca.

Il Collegio Sindacale svolge le attività di controllo in modo trasversale su tutta l’organizzazione ed è parte integrante del complessivo sistema dei controlli interni; è inoltre in capo al Collegio Sindacale l’obbligo alle comunicazioni antiriciclaggio in forza dell’art. 46 del D. Lgs. 231/07.

Stefano Breno

Laureato in Economia e Commercio presso l’Università degli Studi di Brescia e iscritto all’Ordine dei Dottori Commercialisti e degli Esperti Contabili di Brescia, svolge la propria attività, con specializzazione in consulenza contrattuale, fiscale e societaria, quale partner fondatore dello Studio Associato Breno e Sottini. Ad oggi è Presidente dell’Organo di Controllo di Guber Banca e componente dell’Organismo di Vigilanza.

Pietro Piccone Ferrarotti

Laureato in Giurisprudenza presso l’Università LUISS di Roma, è iscritto all’Albo degli Avvocati di Roma e all’Albo Speciale degli avvocati ammessi al patrocinio dinanzi alla Corte di Cassazione e alle Altre giurisdizioni superiori. Ad oggi è equity partner dello studio GPBL – Gatti Pavesi Bianchi Ludovici e membro dell’organo di controllo di Guber Banca.

Michela Marengo

Laureata in Economia e Commercio presso l’Università degli Studi di Torino e iscritta all’Ordine dei Dottori Commercialisti e degli Esperti Contabili di Brescia, si occupa principalmente di consulenza e assistenza contabile, fiscale e societaria. Svolge attività di formatore ed è sindaco e revisore di società profit e non profit. Ad oggi è partner dello Studio Facella e membro dell’organo di controllo di Guber Banca.

Risk Management / ICT & Security Risk

La funzione Risk Management ha il mandato di contribuire attivamente al conseguimento di un’efficace gestione dei rischi e di un efficiente profilo di rischio/rendimento, attraverso l’identificazione, la misurazione e il controllo dei rischi di Primo e Secondo Pilastro di Basilea 3.

In conformità al 40^ agg. della Circ. 285/2013 di Banca d’Italia, per quanto di competenza, ha il compito di monitorare il rischio ICT e di sicurezza informatica.

Donatella Fedele

Laureata in Economia e Finanza alla Luiss, ha maturato quasi 10 anni di esperienza in ambito Risk Management in società di consulenza e banche di nuova costituzione. Ad oggi ricopre il ruolo di Risk Manager presso Guber Banca.

Compliance / Compliance Rischi ICT & Sicurezza

La funzione Compliance ha il compito di gestire il rischio di non conformità alle norme, inteso come il rischio di incorrere in sanzioni giudiziarie o amministrative, perdite finanziarie rilevanti o danni reputazionali. I compiti principali sono l’identificazione delle norme applicabili e la valutazione del loro impatto sui processi e sulle procedure interne, oltre al supporto delle strutture aziendali per la definizione delle metodologie di valutazione dei rischi di non conformità alle norme. La funzione è posta in posizione gerarchico-funzionale adeguata ed è collocata alle dirette dipendenze del Consiglio di Amministrazione. Ha accesso diretto al Collegio Sindacale, con il quale comunica senza restrizioni ed intermediazioni.

In conformità al 40^ agg. della Circ. 285/2013 di Banca d’Italia, per quanto di competenza, ha il compito di monitorare il rischio ICT e di sicurezza informatica.

Claudia Fratus

Vanta una solida esperienza nel settore delle financial institutions, con un focus particolare sul comparto bancario e sui processi di gestione e acquisizione dei Non Performing Loans. Nel corso della sua carriera ha sviluppato competenze approfondite nelle aree della compliance, dell’antiriciclaggio e del diritto bancario, ricoprendo ruoli di crescente responsabilità all’interno delle funzioni Compliance di primari istituti bancari e finanziari.

AML

La funzione AML (Anti-Money Laundering) è specificamente deputata a prevenire e contrastare la realizzazione di operazioni di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo. Le principali attività e competenze della Funzione AML si configurano nel monitoraggio delle attività dei clienti, nella segnalazione delle transazioni sospette, nella collaborazione con le autorità di vigilanza e nella formazione del personale sulla conformità alle normative AML. Inoltre, verifica l’idoneità del Sistema dei Controlli Interni, delle procedure adottate e dell’affidabilità del sistema informativo di alimentazione dell’Archivio Unico Informatico aziendale.

La funzione AML ha una posizione gerarchico-funzionale adeguata e dipende direttamente dal Consiglio di Amministrazione. Inoltre, ha accesso diretto al Collegio Sindacale e comunica con esso senza restrizioni o intermediari.

Enrica Lorenzetti

Diplomata in Controllo e Internal Auditing con una specializzazione nel settore Finance&Assurance e un master in Corporate Finance, ha sviluppato un’esperienza pluriennale nel settore bancario come Referente del processo del Credito nell’ambito della Direzione Internal Audit, partecipando a numerose On Site Inspection della BCE, prendendo parte attiva alla conduzione dell’Asset Quality Review e svolgendo attività di audit sui principali processi bancari con particolare focus sull’AML, Governance, Credito e Servizi di Investimento.

Internal Audit

Presidia i rischi e valuta la completezza, l’adeguatezza, la funzionalità e l’affidabilità della struttura organizzativa (c.d. “controlli di terzo livello”). Ha accesso a tutte le attività, comprese quelle esternalizzate, svolte dalla Banca.

Stefania Rossetti

Esperienza ultradecennale in ambito bancario, ha ricoperto diversi ruoli come Risk Manager, Responsabile Ufficio Controlli Interni e Rischi Generali, Responsabile dell’Area Affari Generali e Organizzazione e Responsabile dell’Area Compliance e Antiriciclaggio, acquisendo una conoscenza approfondita dei processi interni e una visione completa dell’efficacia del sistema di governance e dei presidi di gestione dei rischi aziendali.

Documenti
Regolamento operazioni con soggetti collegati
Nota di progetto sul governo societario